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上交所训诫券商“严把七道关” 重点盯防垫资开户

新浪财经综合 | 2019-05-14 09:58 | 4739

券商加强科创板投资者适当性管理要求,正在行动。

  科创板企业上市挂牌在即,投资者适当性管理成为监管层重点关注问题。

  5月13日,上交所举行了科创板证券公司经纪相关业务培训会,其中强调券商要强化主体责任,“严把七道关”,会持续跟踪评价证券公司科创板各项工作落实情况,发现落实不到位或发生投资者投诉纠纷的,将采取相应的监管措施或纪律处分。

  就在七天前,上交所已向券商下发监管函,要求对已开通科创板交易权限的个人投资者账户资产变化进行核查和评估,若发现不符合适当性管理要求,应当拒绝为其提供科创板股票交易相关服务。而根据监管层列出的条件,突击进账50万资产,有“垫资开户”嫌疑的行为会被重点关注。

  21世纪经济报道记者调查了解到,营业部暂未收到要取消不符合规定的科创板权限的通知。但券商加强科创板投资者适当性管理要求,正在行动,有券商要求只能通过临柜开通;也有的要求已开通的客户补双录。

  “突击进账50万”被盯防

  记者了解到,13日,有近百家证券公司相关业务负责人参加了培训,参会级别较高,部分为券商分管经纪业务的副总裁。

  培训会主要讲解科创板投资者适当性管理现场检查情况、投资者教育工作要求和落实情况等,督促券商做好科创板开板前的各项业务准备工作。

  与此同时,21世纪经济报道记者获悉,上交所近期向券商下发监管工作函,其中明确,对于已开通科创板权限的个人投资者,券商要进行全面核查。

  深圳一家小型券商经纪业务老总称,监管层之所以重点关注,是因为前期有券商比较激进,即使客户不达标也会放行。

  其中,账户资产变化如果出现两种情况就要被列为重点关注账户。第一以科创板股票交易权限开通日为T日,在T-20日至T-1日期间有一笔大于或等于人民币50万元的资金进入证券账户及资金账户内;第二在T-60至T-21日期间证券账户及资金账户内日终资产大于或等于人民币50万元的交易日少于5天(含5天)。

  从上述要求可见,监管层重点核查的是突击转账50万的情况。此前民间兴起“垫资开户”的生意,一些资金中介向不满足科创板条件的散户放贷,以帮助其达到50万门槛。

  对于重点关注的账户,上交所要求,券商要对相关投资者的资产状况、投资经验、风险承受能力和诚信状况等重新进行综合评估,核查账户的资金流动和证券交易情况、账户实际控制人和操作人、与其他账户之间的关联关系等。

  视评估结果,券商应要求其提供资金来源等有关证明材料,并解释说明相应期间账户资产变动的原因;对于不符合科创板投资者适当性管理要求,或者投资者不予配合或提供虚假信息的,券商应当拒绝为其提供科创板股票交易相关服务。

  至于是否会立即取消不符合要求的科创板权限,上海一家大型券商的一名营业部人士向21世纪经济报道记者表示,不是直接取消(科创板交易权限),而是要跟客户说明情况,要客户提供资产证明来满足适当性。如果不满足,出现疑似“垫资开户”的情况,后期有可能会取消权限。

  深圳一家大型券商的营业部人士则表示,有可能会取消权限,但目前柜台还没有收到最新通知。

  北京一家券商营业部老总也称,还没有收到通知。在他看来,查垫资不是难事,“只要查银行流水就能看出,资金打进来以后,到期就要打回去。所以只要想查,就一定能查到。”

  据了解,上交所要求券商应当在相关系统中设置有针对性的指标阈值,对开通科创板股票交易权限前一定时期内投资者账户资产的变化情况进行监测。

  合规整体从严

  21世纪经济报道记者了解到,相较过去激进开通科创板权限相比,部分券商已经开始严格审核,频频提示风险。

  中信建投一名营业部人士告诉记者,在5月前,公司就已要求对已经开通科创板权限的客户进行回访和双录。

  “合规要求客户经理要了解客户是否为本人自愿开通科创板;是否了解科创板投资风险;客户风险承受能力是否匹配。”该名营业部人士介绍。

  他谈道,公司会给出一个科创板客户名单,客户经理要落实该名单的回访和双录。“一定程度上会给客户带来困扰,毕竟开通权限后要补双录。主要是为了提高合规要求,我们也会跟客户说明情况,把风险提示做到位。”

  记者从其他券商营业部了解到,双录并非监管层统一安排,多数券商在为客户开通交易权限时不需要补双录。

  另有券商人士表示,目前公司暂停通过移动端开通科创板交易权限,需要到临柜进行开通。

  21世纪经济报道记者了解到,该做法也仅是个别券商做法,大部分券商仍能实现移动端开通。前述小型券商经纪业务老总表示,“临柜开通,体现出有的券商合规要求比较高,但同时也会面临的问题是,投资者开通积极性不高,开通人数不会多。”

  5月13日上交所的培训会上,监管层强调,证券公司要充分发挥“守护人”作用,积极做好投资者教育工作,加强风险揭示,引导投资者理性投资、审慎交易,保护投资者合法权益。

  上交所将持续跟踪评价证券公司科创板各项工作落实情况,发现落实不到位或发生投资者投诉纠纷的,将采取相应的监管措施或纪律处分。情节严重的,将上报中国证监会。

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