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33家金交所面向个人募资 起投门槛低至0.01元

新金融深度 | 2018-06-13 15:00 | 2466

近日,根据21世纪经济报道,个别地区金交所接到监管口头通知,金交所不能面向个人投资者募集资金。消息一出,引发业内热议。这比去年7月发布的“64号文”以及2018年4月初发布的“29号文”更加严格。而这是否也意味着监管再度出现“一刀切”,合格投资者也不能在金交所投资产品?不过,有业内人士直言,这或许是误读。

开鑫金服总经理周治翰表示,在看到消息后第一时间跟当地监管部门询问,目前没有这个要求和这方面的消息,不排除个别地方在整治过程中,针对平台采取的临时性措施。

金交所面向个人募资超五成

据新金融深度不完全统计,截止目前,全国金融资产交易所(13家)和金融资产交易中心(44家)数量达57家,分布在25个省市,其中辽宁最多,拥有6家金融资产交易中心,江苏和陕西分别拥有5家;深圳、浙江、贵州分别有4家金交所;其余19个地区分别有1-3家。

新金融深度逐一浏览这些金交所官网时发现,绝大多数金交所的资金端对接个人合格投资者。据新金融深度统计,57家金交所中,面向个人投资者募集资金的数量达33家,占比57.8%。

在这些金融资产交易所的注册页面可以看到,多数金交所注册分为机构会员与个人会员注册两类,如果注册成为个人会员,只需要用户名、手机号、登录密码等基本条件,部分平台做了简单的投资者问卷调查,便可轻松取得个人会员资格。一旦监管层“一刀切”,那么,全国一半以上的金交所将不能向个人投资者开放募集资金。

金交所成立的初衷是为了给金融企业非上市国有资产转让提供交易平台,事实上,金交所风险方面的把控很难让人恭维。调查发现,目前,金交所主要面临的合规风险是收益权的拆分转让。由于起投金额较高不利于募集,金交所通过分期募集、金额拆分等形式将收益权分拆,以此降低投资门槛。

金交所产品起购金额低至1元

按照去年7月的“64号文”,对于金交所的规定,主要是禁止其通过互联网金融平台的通道卖给非合格投资者。自此以后,已经有不过地方根据该文件精神,出台了关于金交所的监管政策,其中对合规自然人投资者做了明确界定。

在产品认购方面,合格的自然投资人在私募基金、资管产品以及信托等产品的起投金额不低于100万元,投资人数不得超过200人。

比如,去年9月初,浙江省金融办《关于进一步加强金融资产交易中心监管工作的通知》明确,自然人投资者名下金融资产不低于50万元,且具有2年以上金融产品投资经历或者2年以上金融行业及相关工作经历。金融资产包括银行存管、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、保险产品、期货权益等。

今年2月,江苏省金融办也对合规自然人投资者做出规定:最近一年拥有中国证监会规定的金融资产价值不低于50万元。

而小编在逐一登录这些金交所平台时,通过简单的注册登录、回答投资人调查问卷后,就可以对产品进行认购。在认购金额上,面向个人投资者的起投金额也大不相同,有的千元起投,有的万元起投,甚至还有一元起投的。

例如,在无锡金融资产交易中心官网的投资理财专区,在投的五个项目中,对接的资产为某保理公司,起投金额全部为1元,在个人和机构可以购买的情况下,要达到发行规模不得超过200人的认购限制有一定难度。而平台的每笔在投项目对投资人数也未做出“不得超过200人”的说明。

近日被爆出违规风波的南宁金融资产交易中心(简称南宁金交所),其认购金融以1000元,在200人限购的条款下募集发行规模高达1000万元的产品。

经过对58家金融资产交易中心的调查,事实上类似金交所乱象并不是个例。毫无疑问,在产品认购方面完全由金交所自行设定,并无统一标准。问题是,没有人追究其危险性,人们只是将目光放在投入资金上,却未想到“一荣俱荣、一损俱损”的道理。

网贷平台与金交所合作划上句号

网贷平台和金交所的合作并不罕见,然而在2017年7月6日央行互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于对互联网平台与各类交易场所合作从事违法违规业务开展清理整顿的通知》之后,京东金融、苏宁金融、恒大金服等紧急下架了金交所产品。

另外,在互联网金融关联方面,登录南宁金交所官网,目前,在官网首面底部,合作的互金平台出现了华信小袋与恒贵基金,“投融通”是南宁金交所全资设立的互金平台,但网页无法打开也没有任何运营信息。点击南宁金交所首页底端合作伙伴链接中的“投融通”,弹出的依旧是南宁金交所首页,点击另一个合作平台恒贵基金,网页无法显示。也就是说,与南宁金交所关联的互联网金融平台已经停止业务合作。

要想售卖金交所产品,无非以下几种方式,一是互金平台成为金交所的股东;二是互金平台成为金交所的会员。57家金交所机构中,江苏开金互联网金融资产交易中心与上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司(简称:陆金所),两家地方金融资产交易平台的股东也是比较知名的网贷平台大股东。

以下为新金融深度整理的57家金交所一览:

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