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2017年十大理财骗局 2018年该如何防雷?

中国基金报 | 2018-01-11 09:07 | 8443

从钱宝网实际控制人张小雷投案自首,这起圈钱上百亿的庞氏骗局终于落下帷幕。事实上,过去的2017年,发生了很多投资理财方面的骗局。我们带大家回顾下2017年震惊全国的十大理财骗局。别人跳过的巨坑,我们就争取别再跳了。

民生银行30亿假理财案

80后女行长亲自带头作假,售卖虚假理财产品,金额高达30亿……充满劲爆关键词的此案也被称作有史以来第一大“飞单”案。

民生银行北京航天桥支行行长张颖编造说,银行老客户在购买定期理财产品之后因为急需用钱,愿意牺牲一部分收益,将一款保本产品以年化收益8.4%的回报利率转让给其它客户,并由民生银行、付款方客户、收款方客户签订转让协议,先期由付款方将资金直接打进收款方账户,然后再由民生银行确保该产品到期后本金及收益由收款方划转给付款方航天桥支行。

用这种产品“让利”转让的方式,航天桥支行吸引了多位私人银行高净值客户,致使逾150名投资者被套。2017年11月30日,北京银监会对此案开出2750万罚单。

IGOFX300亿外汇诈骗案

近40万投资者卷入这场骗局,涉及资金约300亿人民币,堪称史上最大的外汇骗局,而背后的操盘手,是一名90后女孩。

名为IGOFX的外汇交易平台打着“躺着赚美金”的口号,加上每星期的派息举动及“人拉人,获奖励”的金字塔系统,半年间在中国疯狂发展下线约40万人。2017年6月,由于英国大选,英镑兑美元汇率大跌,这个平台所有投资人账户全线爆仓损失惨重。而此案主角张雪娇,被指潜逃去马来西亚投靠丈夫,其丈夫是该金融诈骗组织IGOFX的大股东,她本身则成立一家公司“一盛金融”,作为中国IGOFX的总代理。

张雪娇已于2017年6月11日跑路,至今下落不明。

“文交所”10亿虚假期货案

一个以文化艺术品为标的的虚假期货平台,在不到半年的时间里,诱骗8000多个投资者上当,涉案金额高达10亿元人民币,创了全国同类案件之最。

这家名为广东创意文化产权交易中心的公司,打着文化交易所的幌子,将子虚乌有的文化艺术品以期货的形式挂在其交易平台上进行虚假交易,交易软件内显示的走势图实际为套用国外期货平台的K线图,跟他们所宣称的艺术品投资毫无关联。利用讲师直播洗脑、托儿上演表彰大会、制作逼真的期货交易K线图等手段,连一些资深的股民都栽了进去。

2017年3月30日,该团伙的组织策划者、核心骨干等犯罪嫌疑人240人被刑拘,冻结涉案资金8840万元。

“巴铁”近49亿非法集资案

一个被冠之以科技专利的立体公交项目——“巴铁试验线”在喧噪一时后因非法集资的指控在2017年7月初宣告夭折。

秦皇岛“巴铁”项目主导公司——华赢凯来公司通过购买“巴铁”这项并不成熟的发明专利,打着高科技旗号,以私募股权基金的名义向公众推销捆绑“巴铁”项目的投资理财产品,以高额回报诱导客户,设下了一个网络金融P2P理财公司包装的金融骗局,借此集资近49亿。在骗局被曝光后,该投资理财产品引发兑付危机,涉众数百人,给参与投资者带来很大损失。

2017年6月底,该公司控股股东白志明等32名犯罪嫌疑人先后被抓获归案。

前海旗隆失联事件

这是一起上市公司理财被骗案件。2017年11月,国民技术公司累计投入5亿元的产业基金合伙人——北京旗隆及母公司前海旗隆相关人员悉数“失联”。

2015年11月9日,国民技术全资子公司国民投资与前海旗隆全资子公司北京旗隆合作设立深圳国泰旗兴产业投资基金管理中心。国民投资首次投入了3亿元,2016年3月2日又追加投资2亿元。然而,2017年11月29日晚间,公司突然公告称,前海旗隆相关人员突然失联,公司已向公安机关报案。据统计,即使国民技术剔除已收回分红5000万元,仍有4.5亿元投资下落不明,而国民技术十年来的净利润仅为4.39亿元。

目前,前海旗隆、北京旗隆相关人员仍然失联。

腾蔚投资网贷平台假保单案

号称“最安全网上投资平台”的腾蔚投资,向投资人展示的账户安全险保单被两险企确定系伪造。平台已发放金额约1.57亿元,累计投资额约8.08亿元。

腾蔚投资在网站、微信等平台投放宣传文章,展示多种资格证书,宣称高额日息回报,本息定期回笼客户理财账户,最终投资人越来越难抽离。直到2017年5月4日,网站突然登陆异常、公众号显示异常、客服也联系不上。当时,公司首页项目列表区列示的7个投资项目后都标注“太平洋保理机构”,经查,所有涉及太平洋产险和太平洋财险的材料均系伪造。

至今,该公司负责人等仍处于失联状态。

“五行币”系列网络骗局

“五行币”系列涉嫌传销组织发展的会员涉及全国大量人群,涉案金额92亿余元。曾在5个月内发展了40万人,敛财21亿。

“五行币”核心骗术,即一个披着“数字货币”马甲的传销陷阱,利用假照片、假视频让参与者觉得“五行币组织很有钱有实力甚至是国家暗中支持的项目”。五行币的组织者称该币有动、静态收益。动态收益来自于发展新会员,新会员入会要交入会费。注册最低级的会员最高可以通过发展新会员赚40万,而中级的会员可以赚到200万。

9月29日,检察院批准逮捕“五行币”组织领导人宋密秋(化名张健)。

“艺术品电商”美通天下理财骗局

于2017年1月上线的“美通天下”打着“艺术品电商”幌子,吸引投资者认购名家画作,号称交易只涨不跌,以此来吸纳公众存款。短短三月间,参与人员12万余人,涉案金额高达4.7亿元。

平台成功玩了一手“高价放量,低位接盘”的戏码。该平台冒充中国华录集团有限公司战略合作伙伴,以艺术品电商化为宣传点,以签约画家作品复制品为交易对象,构建一级市场会员认购、二级市场采用股票交易方式的商业模式,通过发展运营中心、会员商户(承销商)、高级代理、代理多层级的传销模式发展客户进入平台交易。公司通过设置“马甲账户”进行虚假交易,拉升价格,选择性交易等手段非法攫取参与人的投资款。

7月20日,福田警方一举捣毁该犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人17名,部分涉案资产已被依法冻结。

SKY 云世纪投资骗局

“贫穷到你为止,富翁从你开始”,这样充满诱惑力的语句是蓝天国际控股集团即SKY云世纪的标语。这家在网络上查询不到任何官方资料的神秘公司,精心设计了一场针对中国投资者的境外投资诈骗。

SKY理财平台属于拆分模式。拆分的意思是翻倍,投资者需要注册账号、购买云积分,1美金等于1积分,经过7次拆分后,将获得10.8倍的收益,“根据投资金额不同,投资者将会被标上一星、三星、五星等级别,因为买的人多卖的少,所以只涨不跌,这是静态收益,推广会员,公司会给动态奖励。所有的信息都指向常说的“拆东墙补西墙”或“空手套白狼”,即庞氏骗局。

业内人士表示,在马来西亚这类国外地方运作,会涉及到管辖权的问题,不好追究法律责任,因为找不到这些人。

上海奥森健身庞氏骗局

有一家健身公司,4楼做健身,6楼做理财,还怂恿会员购买理财产品。自12月初开始,奥森健身几十家店面关店,该公司高层全部消失,并带出了一个巨大的金融骗局。

奥森健身的高层用一家金融公司——济地金融骗取投资人的钱(购买票据理财产品),然后使用来自济地金融的资金,收购多家健身房,再从银行骗贷运转摊子。据天眼查信息,济地金融是最高人民法院公示的失信公司,于2017年6月被南京市六合区人民法院要求向申请人支付产假工资,然而全未履行。济地金融宣称的年化收益率高达18%,并且可以当场返现。骗局之下,一方面,奥森、济地旗下25家公司逾九百名员工被欠薪,奥森会员千万以上会员费下落不明,另一方面,济地金融的投资人,也再难找回自己的钱。

目前有消息称,奥森健身的法人沈雪丽已经决定自首,但该消息未得到确认。

看到这么多涉及资金动辄上亿的金融投资骗局,让本想拿点稳定收益的投资者心惊胆寒。作为普通投资者,必须提高自己的风险防范意识和判断能力。

第一,根除理财产品保本报息“刚性兑付”的成见,建立风险意识;第二,深入了解投资平台,包括平台资质以及资金去向,清楚钱流向了哪儿、谁在使用、这些钱是如何产生收益的;第三,摒弃侥幸心理,不要指望高收益能持久。贪婪是投资的大忌,不猜势、不幻想,赚多赚少求稳健。

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