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银天下为何3亿重金押注互联网券商赛道?

中盈网 | 2017-10-12 09:03 | 28225

近日,银天下母公司银科投资控股有限公司(NASDAQ: YIN)宣布,正式收购方德证券有限公司100%股份。据悉,方德证券的定位是“港美股交易专家”,专注于向全球华人提供最专业的港美股交易服务。截至2017年8月31日,方德证券客户总资产约为3亿港元。

在现货行业久负盛名的银天下,此次为何斥资3亿收购方德证券,押注互联网券商赛道?

一、需求:重金收购方德证券,完善全球业务版图

作为纳斯达克上市公司,银科控股此前专注现货投资服务,是中国最大在线现货商品交易服务商。随着大宗清理整顿的进行,现货行业的辉煌一去不返,财报显示:银科控股2017财年第二财季净利润为8540.60万人民币元,同比下降57.52%。现货作为主营业务已难以支撑公司发展,银科控股急需新的实体产业来提升公司竞争力。在进行充分的市场摸索及调研之后,公司毅然全资收购方德证券,全面进军互联网券商。

据银科控股集团副总裁陈平森介绍,在当前中国高净值人群资产配置全球化趋势日益明显的背景下,银科控股收购方德证券,将有助于公司迅速打开海外证券投资市场,向客户提供投资港美股这一重要资产种类的渠道,实现客户资产配置的多元化,推动银科全球业务版图的进一步完善。

二、行业:赌选手不如赌赛道,风投大咖集中押注互联网券商赛道

“赌选手,不如赌赛道”被奉为VC(风险投资)界的金科玉律。回望中国过去几年来的创业热潮,从分众效应下的户外新媒体,到教育、餐饮、电商、团购、互联网金融等,抓热点,赌赛道,投资上述行业的VC们,都获得了非常好的回报。

眼下,深耕互联网券商赛道,显然成为了各位风投大咖的首选,腾讯、小米、中信、网易、盛大、平安以及国企,已经纷纷布局。其中最具代表性的互联网券商包括:腾讯系富途证券;小米、中信系老虎证券;国企系中盈网。

富途证券2014年开展业务至今,获腾讯、经纬、红杉三度重金加持,累计融资额超2亿美元。富途证券2016全年交易额近3000亿,单月交易金额突破500亿,累计交易金额突破6000亿,用户数超过350万,且以每年500%的速度增长,估值近百亿。交易品种包括美股、港股。

老虎证券2014年6月成立至今,已获得小米科技、中信证券金石投资、华创资本、华盖资本、景林投资、真格基金、险峰长青、宜信、美团王兴、吉姆·罗杰斯等众多知名机构和投资人数亿元战略投资。老虎证券2016年全年交易额超过1200亿,2017年上半年交易规模增长3倍,月盈利达到千万级。交易品种包括美股、港股、ETF。

富途证券与老虎证券均属于市场驱动型公司,在技术上受到一定的限制,能够提供的交易品种相对较少(如美股、港股),主要侧重市场开发和运作。两家公司尤为擅长投资教育,拥有强大的资讯平台,易利用渠道整合形成独特宣传优势,市场开发效果好,普遍获得风投大咖注资。

中盈网作为一家技术驱动型互联网券商,更多的将人力、物力、财力投入到交易软件研发和软件性能提升上,在交易品种多样性方面拥有较大优势,能够根据投资者需求及时优化交易体验。

中盈网在交易软件研发领域拥有雄厚的技术实力,并且完成了多项关键技术攻关,创新的引入了涵盖股票、期货、外汇、债券、期权的全品种交易系统,率先将互联网券商业务从证券领域拓展到金融衍生品,突破了一般交易软件只能进行单一品种交易的限制,从技术层面来说,中盈网在互联网券商细分领域已经全面领先。

中盈网是目前唯一真正实现了“一个账户交易全球”的互联网券商,同时解决了国内投资者海外资产配置的诸多痛点,优化了客户体验,并因此获得两家国企同时注资。 2017年9月,青岛华讯云信息科技有限公司(中盈网主体公司)宣布获得中投海外贸易发展基金(CIC INTERNATIONAL TRADE DEVELOPMENT FUND)和山东省商务厅下属国企山东国际贸易集团的战略入股,正式从私有制企业变更为具有国企背景的实力混合所有制企业,成为国内第一家拥有国企背景的互联网券商。

此次,银天下全资收购方德证券,也是为了加快在互联网券商赛道奔跑的脚步。它的加入,将使得之前“三分天下”的全球资产配置市场,面临重新“洗牌”。

三、市场:万亿级市场,客户群庞大

1、市场需求:不断增长的万亿级市场

马化腾曾在互联网大会分享:当你的用户群足够大时,你的业务模式不再是问题。也就是说:你拥有的消费者群体足够大时,你卖任何产品都赚钱,前提是这个产品不损害消费者利益。互联网券商行业正是这样一个万亿的朝阳行业,《投资时报》发布的《2016中国新贵阶层投资报告》显示,随着私人财富全球化进程的深化,预计到2020年,中国个人海外资产配置比例将从目前的4.8%上升到约9.4%,新增市场规模达13万亿人民币。

2、宏观政策:符合国家政策导向

目前,中国正在逐步开放资本市场,通过沪/深港通以加速两地资金互通,让中国资本市场更加国际化。互联网券商的出现与发展,迎合了国家金融市场发展的需要,业务不仅覆盖沪/深港通,还覆盖美股、期货等全球主要交易品种。

3、竞争环境:海外券商“水土不服”

海外互联网券商普遍看好中国的海外资产配置市场,纷纷进军中国市场,但其服务存在开户流程复杂、本地化服务欠缺、交易软件体验差等痛点,不能满足国内投资者的全部需求。相比之下,国内互联网券商(如中盈网)不断优化客户体验,实现了3分钟在线开户、全交易时段中文客服、自主研发的全中文交易软件等,能够全方位满足投资者需求。

四、发展:互联网券商将实现市场与技术并重

随着“互联网+”成为国家级战略计划,以及中国人民银行成立金融科技(FinTech)委员会,“互联网+”和“金融科技(FinTech)”理念逐渐开始引领当下企业竞争、行业竞争以及国家竞争的新常态。同时,随着中国投资者海外资产配置需求的持续增长,互联网券商有望因此受益,进入高速发展期,将会有越来越多的“银天下”进行互联网券商转型。

未来,提供单一功能和服务的互联网券商将难以满足国人海外资产配置的需求,市场驱动型互联网券商和技术驱动型互联网券商将逐渐融合,无论在交易品种、软件性能、交易体验还是宣传推广、投资教育方面,互联网券商提供的技术和服务都将不断优化和升级,以便为中国投资者打造更好的海外资产配置平台。

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