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风向变了 现货公司是时候寻找下一个风口了

青岛本来信息技术有限公司 | 2017-03-16 09:11 | 【来源:CHINAFT整合】1577

2017年政府监管对地方交易场所甚为严格的管理态度,正在使着偏离正轨的地方交易场所重新回到轨道上来。3·15深圳金融办官网公布17家违规交易机构在深从事业务的风险提示,更是将矛头直指现货公司。

山雨欲来,整顿大幕才刚刚开始

清理整顿各类交易场所部际联席会议办公室关于印发《清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议纪要》的通知已于二月下发,这次2017年清理整顿各类交易场所部际联席会议办公室第30号文件,才二月就已下发了30份文件,整个2016年也只有12份文件,可见政府监管层清理力度与决心。湖南、黑龙江、广东等地更是相继下发关于商品现货交易所规范的政策性文件,要求加强现货交易平台的整改规范力度。

合规、厚利、长久:布局互联网券商,抢占下一个财富风口

面对眼下的行业现状,如何在短时间内寻找到一个适合转型的项目,从而走上合规发展之路,一时间成为现货公司经营者面临的首要问题。目前现货公司的主要转型方向有互联网券商、投顾及Au T+D、外汇、配资等,综合来看,互联网券商项目以符合政策导向,发展前景较好,还符合现货公司利润预期的优势,从中脱颖而出。

1、合规券商,政策支持

中国正在逐步开放资本市场,通过沪/深港通以加速两地资金互通,让中国资本市场更加国际化。互联网券商的出现与发展,则是迎合了国家金融市场发展的需要,业务不但覆盖沪港通、深港通、美股,还覆盖期货、外汇等全球主要交易品种,符合政策风向。目前,小米、中信证券投资的老虎证券、腾讯投资的富途证券、网易投资的青石证券等,均通过对接盈透证券成为互联网券商,并已成功运作。

作为全球最大的互联网券商,盈透证券在国内开展业务已长达十几年。该公司2007年在纳斯达克上市,股票代码(IBKR),股本资产达50多亿美元,并于2009年1月获得中国证监会许可(证监许可〔2009〕4号)。标普评级为BBB+,高过中国中铁、万科、中信证券、海通证券、招商银行、京东等,前瞻稳定。盈透证券在全球各主要交易所都是正式清算类会员,欧美市场的主要对冲基金,全部都有盈透证券的基金账户,股神巴菲特的基金也设立于此。

2、独立账户,符合监管

互联网券商的每位客户都拥有真实可查的盈透证券独立账户,客户资金托管于花旗银行,客户资产与券商企业资产隔离,同时有三大措施保障资产安全,符合监管政策。

措施一:客户资产第三方隔离托管

客户的账户资产将被妥善保存于美国花旗银行的个人托管账户中,此种保护措施严格按照美国证监会的要求执行,使得券商公司不能接触或挪用客户资产,且交割出金时资产只能向同名账户中流通。

措施二:客户账户受美国监管机构严格保护

客户账户同时受到美国证券交易监督委员会(SEC)、美国金融业监管局(FINRA)、美国证券投资者保护公司(SIPC)的监管和保护。其中SEC和FINRA是美国联邦政府机构;SIPC是由美国国会建立的非营利性公司,对证券经纪商的客户进行资产保护。。

措施三:高达3000万美股账户资产保护

客户账户均享受高额的商业保险赔付保护,单个证券账户享有高达3000万美元的的保护(现金额度为90万美元)。备注:此项保险,只在证券公司破产时为客户提供保护,而不针对客户在证券市场上的投资损失。

3、风投注资,发展迅猛

目前,已有众多VC大咖投资互联网券商,该行业的客户量、交易额亦连年呈几何倍数增长。其中,腾讯投资的富途证券,运营不到三年,交易额已破4000亿,月交易额200亿左右,用户量以每年300%-500%速度在增长,市场估值超69亿元。小米、中信证券投资的老虎证券,2016年全年交易额超过1200亿,仅用时14月,开户量轻松达到数十万,月盈利达到千万级。此外,网易、中国平安、盛大分别注资的青石证券、e投睿、交易大亨等互联网券商,它们的市场表现同样非常抢眼。

4、可经营长久,前景广阔

中国家庭全球资产配置的比例约为4.8%,而发达国家平均在15%,巨大市场和极低的渗透率,说明全球资产配置市场有极大的空间等待释放。目前人民币不断贬值,房产等固定类收益不断下降的大背景,也使得全球资产配置的需求迅速放大。互联网券商显然已成为新一代财富风口,前景不可限量。

互联网券商模式解析

券商的商业模式基本是一致的。国内影响力较大的传统券商,包括中信证券、海通证券、国泰君安、广发证券等,而互联网券商中起步较早的有富途证券、老虎证券、大航海证券等。这里,我们分别以中信证券和大航海证券为例进行解析。

本来科技帮您一周内快速转型互联网券商

本来科技作为一家金融技术公司,拥有自主研发的交易软件,通过对接盈透证券可将会员单位在一周内打造成为一家互联网券商,并以互联网券商为主体进行市场开发。不仅能够延续现货模式的高利润,同时拥有了合规身份,拓客也更加容易,可实现长久化经营运作。

1、易拓客

(1)合规身份公信力强,有效缩短开户周期

互联网券商,实质为投资者全球资产配置的综合服务商。伴随清理整顿和舆论负面报道增多,现货公司开发客户愈发缺乏合规身份,即便借助于第三方的身份,也至少需要一月以上的时间才能成功导流客户。若以互联网券商身份开发客户,客户接受度高,开户周期大为缩短。

(2)热门品种提升用户粘性,打造高竞争壁垒

◆一个账户交易全球热门品种

对于券商来说,更强的粘性和更高的竞争壁垒始终在交易层面。互联网券商业务覆盖股票(沪/深港通A股、美股、港股)、指数期货(A50、恒指、德指、道指等)、期/现货(黄金、白银、原油、生猪、橡胶、天然气等)、外汇等全球主流交易品种。客户通过一个账户,一笔钱便可进行股票、期货、外汇等品种交易,打通了交易资金池,资金流动性也随之提升。例如,白天炒A股、港股,晚上做美股、期货、外汇,无需二次开户,大大降低了客户开发难度,这是其他券商少有的优势。

尽管当下境内有沪港通、深港通两个资金“出海”通道,但相比其 50 万元个人投资金额要求,用户在我们这里只需2万元人民币就能进行港股交易,更是多加了一层优势。

◆通过优质品种吸引客户,入金量数倍增长

汇集了谷歌、苹果、特斯拉、腾讯、阿里巴巴、网易、京东、长和、唯品会、微博、百度等全球顶级上市公司的美股、港股市场,一直是中国人投资海外的首选。

此外,美股投资还可享受美元增值汇率收益(每年8%以上)。试想,如向客户推荐这些附带汇率升值的股票,怎能不被接受?同样,在客户入金环节,我们只需告知客户汇率增长状况就可起到促成入金的效果。

2、高利润

互联网券商利润来源主要为佣金,由于期货、外汇、股票返佣均属暴利,且品种热门,交易量大,月盈利保守估计可达数百万,甚至上千万,远超目前现货公司盈利。

◆期/现货返佣,每笔最高达400元

夜间,黄金、白银、原油等国际期货交易高峰,行情波动剧烈,进出场机会较多。以100个客户小型规模互联网券商为例,每晚可交易几百手,每笔返佣最高达400元,则每月佣金收入可达几百万。日间,客户除可交易A股、港股之外,还可交易A50、恒指等热门指数期货。

◆港股高返模式,利润高(单笔返佣高达交易额2%),易开发,全面超越Au T+D及发售模式

现货公司在进行客户导流时,100个意向客户可能最终只有5人入金,而如果是推荐腾讯、长和(李嘉诚旗下)等优质港股进行价值投资,则促成的体量将是目前的3-6倍。原本入金100万的量,价值投资入金量将至少300万以上。

港股是T+0交易,无涨跌幅限制,在目前大牛行情来袭的情况下,客户一天可以操作几笔。代理商每天有几十万的手续费的返佣收益。如果一个月下来呢?最重要的是终端客户与代理商可以双赢,股票品种可以充分发挥现货模式的类投顾优势。

举例来讲:终端客户入金300万,满仓交易一笔港股,代理商就可获得6-24万的手续费返佣(每笔手续费返佣为交易额的2%,港股最大提供4倍融资杠杆)。尤其是在分析师的指导之下,终端客户更倾向于满仓加杠杆操作。

VS Au T+D:Au T+D是当前现货转型出路最好的选择之一,但缺点同样明显,一方面代理权限申请难度高,另一方面利润过低。

VS 发售:虽然同样都是高利润,但发售模式运作难度较高,而且在当前现货行业遭遇强整改力度之下,也不宜逆势而为。

3、搭配投顾服务,可形成完整金融产业链,两者相得益彰,利润成倍提升

目前,部分现货公司已转型投顾服务。本来科技打造的互联网券商模式,可搭配投顾服务,将专业投资咨询和在线交易相结合,打破传统投顾公司和券商分离的弊端,形成完整的利润链条。试问,客户是愿意分别找一家券商和一家投顾公司,还是找一家提供投顾服务的互联网券商呢?显而易见,本来科技新模式对比单一的券商模式或投顾模式,用户体验更优,更能吸引客户,同时可获全产业链的高额利润。

对于广大现货从业者而言,行业正经历阵痛期,要想涅槃重生,避免重蹈覆辙,合规才可长久。本来科技将充分发挥技术和模式优势,帮助现货公司迈向转型发展的新阶段,走出一条合规、厚利、长久的企业发展之路!期待您的合作!

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